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Ponentes:

•  Carlos López Agudo, Director de Cumplimiento Normativo, Caixabank
•  Margarita Rufas Vallés, Subdirectora del Sepblac

Moderador:

•  Alberto Calles Prieto, Presidente del consejo de administración en el Banco MY Investor (Grupo Andbank) . Advisor de PwC en el sector financiero, Consejero Académico de Fide

Objetivos:La prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (BC/FT) es un bien social fuera de discusión y está regulado desde hace tiempo. En los últimos años, con la globalización, con la tecnología y con la inestabilidad política, el impacto del riesgo de BC/FT, se ha incrementado y hemos visto cómo incluso bancos a priori solventes han quebrado por malas prácticas. Por todo ello, la regulación y la supervisión, especialmente en Europa, está en una fase de recomposición y de endurecimiento. En lo que se refiere a la actividad bancaria, uno de los pilares fundamentales de esta regulación es el definir la intensidad del control en base al riesgo inherente de BC/FT. A colectivos de más riesgo, más control y, si no es así, las entidades están expuestas a serios impactos reputacionales y pecuniarios.Esta situación puede provocar, a su vez, el coloquialmente denominado riesgo de de-risking, es decir, que haya individuos y sociedades a los que se le cierre la operativa bancaria por el mero hecho de pertenecer a un colectivo de riesgo. De hecho para evitar esto, la EBA ha lanzado un thecnical standard en el que en resumen exige a las entidades que tenga soportado y justificado cualquier negación a operativa bancaria por motivos de riesgo de blanqueo.En esta sesión se pretende analizar esta situación y hacer una reflexión jurídica y operativa sobre este difícil punto de equilibrio que deben buscar las entidades financieras.